Aumento de falsificaciones de DNI para fraudes bancarios: aprende a prevenirlo
La preocupación aumenta por una nueva forma de fraude. Además del robo de tarjetas de crédito para compras en línea, se está realizando una réplica casi perfecta del documento de identidad nacional, utilizando todos los datos reales, excepto la foto. ¿Cómo podemos protegernos de esto?
Tl;dr
- Juan Manuel evita una compra fraudulenta de gran valor.
- Descubre que su DNI fue falsificado y usado para la estafa.
- Se plantean hipótesis sobre cómo los delincuentes obtienen los datos.
- Se discute la necesidad de mejorar la validación de identidad.
Evitando una compra fraudulenta
Juan Manuel, conocido por su meticulosa administración financiera, experimentó una sorpresa desagradable un viernes por la tarde. Su tarjeta de crédito le notificó automáticamente sobre una transacción que superaba el millón de dólares. Sin perder tiempo, Juan Manuel contactó con el servicio de atención al cliente para refutar el cargo, bloquear la tarjeta y solicitar un nuevo número.
Descubrimiento de una estafa
Al descubrir que la compra se había realizado en una tienda de materiales de construcción, Juan Manuel se puso en contacto con ellos. Para su sorpresa, la empresa afirmó que siempre solicitaba una foto del rostro y del DNI del comprador para validar las compras en línea. Al proporcionar pruebas de su identidad, la operación se canceló. Sin embargo, al investigar más a fondo, Juan Manuel descubrió una copia de su DNI con todos los datos correctos, pero con una foto diferente.
¿Cómo accedieron al DNI?
Existen varias formas en que los delincuentes pueden obtener una foto, un escaneo o información de un documento como el DNI. Puede ser a través de filtraciones de datos de empresas privadas y organismos del gobierno, victimas de ransomware, infostealers, o la venta en canales de mensajería privada de DNI editados.
La necesidad de mejorar la validación de identidad
Este incidente pone de manifiesto la necesidad de mejorar los mecanismos de validación de identidad, ya sea mediante el uso de datos biométricos o la presencialidad obligatoria para ciertas operaciones. Además, plantea la cuestión de la protección insuficiente de los datos personales en Argentina.
Opinión editorial
Este caso debería ser una llamada de atención para todos nosotros. La era digital ha traído consigo una nueva ola de delitos y es imperativo que nuestros sistemas de seguridad y legislación evolucionen para enfrentar estos desafíos. La mejora en la validación de identidad y la protección de los datos personales son aspectos cruciales para garantizar la seguridad de los ciudadanos en el mundo digital.